good99

* The interest rate for the Special, Medisave and Retirement accounts (SMRA) will not be fixed ...
mppp 发表于 15-4-2010 23:13

The interest rate for the Special, Medisave and Retirement accounts (SMRA) will not be fixed at 4% anymore. Starting from 1 Jan 2008, the rate will be pegged to an “appropriate long-term bond rate”.
所以，看清楚，这里讲的是“特别和医药户头”，是4%
而前面讨论的2。5%是普通户头，跟什么bond rate是没有关系的

老鼠爱小米

普通户口2.5%，特别户口和医疗户口是4%。

http://bbs.sgchinese.com/viewthr ... 26amp%3Btypeid%3D50

On

换句话说就是告诉大家，国家开始把大家的钱拿出去做长期投资，如果回报不好，可能拿到4%，
也有可能高过4%

fashional

楼上这位朋友很会精打细算，不过刚买完房子现金流都比较紧张，所以大多数人还是选择用CPF还

千股涨停

On 发表于 16-4-2010 15:17
换句话说就是告诉大家，国家开始把大家的钱拿出去做长期投资，如果回报不好，可能拿到4%，
也有可能高过4% ...

其实在当前这么低利率的情况下，能做到4%的复利已经算是不错的了，虽然这收益投资老鸟看不上，但是cpf面对的是整个国民，懂投资的人是极少数。

这就是个强制兜底，避免有人年轻的时候吃喝玩乐，到老了双手一摊，没钱了，有本事就把老子饿死吧。号称发达国家的新加坡，不能看着这种悲剧发生。也不能说有投资能力的不用交cpf，否则人人都声称有投资能力。

joanne77

SA and MA 里面的钱，貌似不能动吧！我算了一下，10万块cpf OA.跟十万块房屋贷款，不管银行贷还是HDB贷，CPF的钱不拿出来，里面吃利息，貌似划算，毕竟利息2.5-3.5％ ,，

utems2009

CPFOA首2万目前是3.5%的年利息，>2万的部分是2.5%的年利息，只有超过2万的部分才可以拿出来投资，以目前的房屋贷款利率，拿CPFOA的钱还房贷其实是不划算的，除非你手上的现金能拿到超过2.5%的复利年收益，又或者你手头上现金紧张。
CPFSA首4万目前是5%的年利息，>4万的部分是4%的年利息，一般不拿这个出来投资。
CPFMA目前是4%的年利息，不能用做投资，只能还保费或医疗花销。