谈谈我的理财，望对大家能有启发-投资理财-新加坡狮城论坛

关注投资理财版块已经很久了，看着大家谈论各式各样的问题，不过自己却一直潜水 :P 最近看到大家谈论到Financial Adviser，也就是我们所谓的理财顾问，自己也有些心得分享，希望能够帮到大家。
 
来新加坡几年了，每次在大型的plaza或者是MRT都被拉住过做保险公司的问卷调查，我想大家也和我一样有过同样的经历吧。后来在朋友的推荐下认识了Chew，一个FA。和其他人一样，一开始我并不相信这个人，想着，这样的人无非是保险公司的托，推销保险拿提成罢了，都是嘴上一套，心中一套，天花乱坠反正目的让你付钱套牢。这样我抱着怀疑的态度拜访了Chew。
 
Chew是新加坡人，在这一行中，年轻有为的样子。第一次见面，让我很意外，他没有像一般保险推销员一样，天花乱坠，硬塞给我任何产品，而是让我准备了一些资料，为我做了一份详细的财务规划，并告诉我什么样的保险和投资适合我，还让我不要买太多没有必要的保险。这点让我感受很不同，我想这就是所谓的职业道德吧。
后来朋友解释说，不是所有的FA都是硬塞给你保险，一个合格的FA是站在客户的角度上，为客户选择适当必要的产品，在分析后选择帮客户投资盈利的。冲着这个保险的实惠和Chew的诚恳，我想至少已经改变了我对FA和保险的看法。而现在我无论遇到什么推销或者新的投资方向，都会问过chew的意见，这就是所谓的一劳永逸吧，所以说如果找到比较理想的顾问人选，对自己的财务规划还有很大帮助的
 
～呵呵～希望我的分享对大家有用那个，也希望大家能够找到自己理想的FA：）

版块：

投资理财

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谦纭 LV16

发表于 2-9-2008 13:03:00 | 显示全部楼层

理财的内容在哪里？？？

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willen LV4

发表于 2-9-2008 19:43:00 | 显示全部楼层

其实已经在上面注明了，可能表示的不是很明白，我的理财经验就是：无论要买什么保险，或者做什么投资，首先第一步，先详细的做一份financial planning，也就自己的财务规划，我不知道大家有没有做过，因为不管我们的保险知识多么丰富，参加过多少讲座，对投资多么有研究，如果不能在自己的能力承受范围内，很容易购买的重复和多余。所以我的建议就是再购买任何产品前，找专业的人士，或者自己为自己认真的做一份财务规划。而我本身所买的保险很简单，目前是NTUC的医药保险，和Asia Life的人寿保险，投资我是每月投资基金，这个不用多说，大家都明白，希望我的意见有用：）

[此贴子已经被作者于2008-9-2 19:44:57编辑过]

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ajane LV7

发表于 2-9-2008 23:29:00 | 显示全部楼层

财务规划其实是每个财务顾问应该做的本份。向LZ认识的chew, 我也认识不少[em31]

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willen LV4

发表于 3-9-2008 12:08:00 | 显示全部楼层

楼上说的没错，因为我大部分看到大家在这里讨论这个保险好，那个投资有前景，却很少有人提起财务上的规划，楼上有认识那么多好的财务顾问，更应该介绍给大家，让我们每个人都能有自己的财务助理，不用再到处被拉去买保险买投资了：）

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雨茜 LV13

发表于 3-9-2008 16:15:00 | 显示全部楼层

呵呵~
谢谢楼主的分享！
加分了~

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willen LV4

发表于 3-9-2008 23:48:00 | 显示全部楼层

难得浮上岸，只是分享了自己身上的故事，居然还能加分～谢谢版主了～我以后会积极冒出水面：P
其实现在的独立财务顾问已是市场必然趋势，据说在澳洲和美国的发展比较成熟，毕竟他们代表了10多间保险公司，单独一家保险公司的经纪如何要来抗衡？
希望大家都能关心这方面的咨询，找到自己的财务顾问和适合自己的财务计划，随后才开始进行适当的保险和投资。

投资不是投机：）

[此贴子已经被作者于2008-9-3 23:49:15编辑过]

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雨茜 LV13

发表于 4-9-2008 14:34:00 | 显示全部楼层

<div class="msgheader">QUOTE:</div><div class="msgborder">以下是引用willen在2008-9-3 23:48:00的发言： 难得浮上岸，只是分享了自己身上的故事，居然还能加分～谢谢版主了～我以后会积极冒出水面：P 其实现在的独立财务顾问已是市场必然趋势，据说在澳洲和美国的发展比较成熟，毕竟他们代表了10多间保险公司，单独一家保险公司的经纪如何要来抗衡？希望大家都能关心这方面的咨询，找到自己的财务顾问和适合自己的财务计划，随后才开始进行适当的保险和投资。投资不是投机：）
<div align="right">[此贴子已经被作者于2008-9-3 23:49:15编辑过]</div></div>
 
独立财务顾问在新加坡还是一个比较新的概念。
 
楼主是第一个开贴讲自己的感受的，当然值得鼓励。