银行账号被冻结

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前几天银行账号被冻结 我打过去问说 可能涉嫌洗钱和诈骗， 但是我完全没做这些东西。 我之前有做代购，代付 和 帮附近认识的人换人民币 不知道这样是不是因为 转账太多了？ 目前还不知道怎么解决说要星期一打去给警官问下。  请问有懂这方面的人吗 能给些建议吗？
新加坡这边被冻结要多久才能解冻？ 生活费还都在里面 还在读书........

shan333

提醒一下，以换钱为经常业务手段属于经营，需要申请执照。无照可能坐牢加罚款

feellikestar

是的， 太多的转账会被银行怀疑的。 转账应该是银行做的， 应该和银行解释

shan333

私下换钱请34, 真实案例:-

i)中国人民币转给了对方的中国账户，对方人立刻消失了.
ii)在新加坡给了新币, 对方说中国账户到不了帐, 然后人从新加坡消失了.
iii) 收到对方转来的新币, 然后新加坡警察随后就跟到, 原来对方付的其实是赃款, 你在帮人洗钱.

相信私下换钱的人都是想节省些佣金, 如果有事件发生, 你是否承担的起?
这是MAS的政策, 银行得跟进, 急不来.
当事人需配合警方的调查.

120121387

shan333 发表于 6-1-2019 21:20
提醒一下，以换钱为经常业务手段属于经营，需要申请执照。无照可能坐牢加罚款 ...

在哪能查到相关法律？ 我在网上都没看到相关的法律 英文中文都找了，都找不到到。 我根本不懂这个 也没人教我不能这么额 现在这种情况只能等他们调查了吗？ 银行给我个调查员的电话 打了也没人接。没有别的办法了吗？

晓林

这个没办法，你违法在先，只有等调查员和你联系了，不可能因为你的账户要使用，而提前给你解冻，案子没调查完呢，你不可能有这样的特权，新加坡办案还慢，你需要先再开一个账户或借些钱用。。。

晓林

1.钱币兑换商都需要有押金和申请执照，你不可能不知道。
2.不管你有意无意，可以肯定一定有诈骗集团用了你的账户，行不法之事了，所以有记录。不用查，你也难洗脱嫌疑。上面的举例是可能的。

shan333

120121387 发表于 7-1-2019 20:39
在哪能查到相关法律？ 我在网上都没看到相关的法律 英文中文都找了，都找不到到。 我根本不懂这个 也没人 ...

FYI.

Money-changing and Remittance Businesses Act
(CHAPTER 187)

净水器服务

哥们，后来怎么样了，我也碰到一样问题了

kerwen97

120121387 发表于 6-1-2019 16:47
前几天银行账号被冻结 我打过去问说 可能涉嫌洗钱和诈骗， 但是我完全没做这些东西。 我之前有做代购，代付 ...

嗨 之后您怎么解决这个问题了 我也碰到一样的问题