小五

偏向保障的话、term或limit pay保到65岁的比较推荐、你目前看到的这份更侧重储蓄。

bigmice

在拿到PR前，不建议买人寿或储蓄保险，不确定因素太多。以住院和意外为主，若偏爱人寿，可以考虑5年的可转换人寿。

jmx1019

诚心来讲，首先我想提到的一点是每月500，楼主会不会觉得有负担，最后每月可自由支配的钱还有多少？因为我家也经历过和楼主类似的家庭模式和月收入情况

如果楼主确实喜欢这种类型的产品，我可以推荐你先每月少放一些，等拿到pr稳定以后在增加额度。

大家推荐的term 保单，楼主也可以考虑，至少有一个基本的保障，你是家庭的经济支柱，保障重要。目前AXA的term产品正好在打折期间

wugang112

感谢大家答复。
看来没有PR是永远的痛啊。

小孩还小，目前开销不太大，每月剩下的钱都是静静躺在银行账户里，利用率不高，再加上没有PR，不交CPF，我是想能够每月固定存一笔钱用来养老。现在看来是之前感兴趣的计划的每月储蓄金额、储蓄时间和提取条件都不太合适。

按照各位建议的，选择目前少量投入灵活提取的储蓄产品，等PR通过再选择这种长期稳定的储蓄，应该会更合适一些。
再次谢谢各位答复。

我的新天地

wugang112 发表于 26-2-2015 15:34
感谢大家答复。
看来没有PR是永远的痛啊。

灵活提取的应当只有银行的储蓄产品。其实你这种状况不妨考虑投资基金，资金流动性好，投资周期灵活，回报好过银行储蓄的利息。另外就是投资新加坡的股市，低风险的比如ETF 或者REITS房产信托都是不错的选择。

Dawn李英

tokio marine 的 nestegg GIO (CASHBACK)每个月580 ，存5年，每年会给你1500现金，如果你选择不拿，第10年拿回$44170,或第15年拿回$51568, 利润3-5%。

童緯強

wugang112 发表于 26-2-2015 15:34
感谢大家答复。
看来没有PR是永远的痛啊。

老实说，就算真拿了ＰＲ或公民，一般也不推荐买储蓄保险。
因为锁定期长，而且回报不高。