HouTanzhang

WAYNEWEI 发表于 31-3-2011 12:16
楼上的你拿到CFP的证书了吗？
不是怀疑你，而是看太多的人就是一普通的保险员却拿什么财务策划师来吓人。
...

呵呵，没注意这么久的帖子里也遇到你了。还记得有次我们讨论的有关保险是什么的帖子：

http://bbs.sgchinese.net/thread-4476980-1-1.html

楼上的你拿到CFP的证书了吗？

每次你的问题都是感觉不懂从哪里跑出来的。。。
ＣＦＰ，这个我还没有拿。我之前是做软件工程师，后来对这个行业感兴趣有３年时间（从我老婆在银行上班开始。）然后半年前开始准备考试，学习产品，拿到独立财务顾问证书。如果需要可以给你看ＭＡＳ给的凭证。
ＣＦＰ不是那么快，那么简单就可以拿到的。正常来说需要２－３年的工作经验。还有６个科目考试。我老婆在银行快３年，还差一个科目才能拿到ＣＦＰ．我前半年时间花在７个别的科目上，为了拿ＩＦＡ的证书。下一步，正在准备ＣＦＰ的。这里可以说一句，很多的银行，还有保险人员未必都拿了这７个科目。因为每个人专长的领域不一样，有的没有必要，也不需要拿。

还有，ＣＦＰ就一定很厉害么？至少我知道我老婆是银行中做的很不错的，很有经验，帮客户也赚了不少，可是很多时候还不是一样询问我的观点，看法，意见。（绝对没有看低谁的意思。）那是一张文凭。不代表真正的能力。我不能说我的能力非常强，但是自己觉得还算是合格，至少我看到的同行当中，我自认为还是很诚实，知识，能力都够格的。

有关财务报表这个话题已经讨论过：
http://bbs.sgchinese.net/thread-4476980-1-1.html

HouTanzhang

milu2009 发表于 17-6-2011 13:34
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基金是跟银行买吗？需要什么手续，它是固定每个月定存的吗？ ...

基金可以跟银行买，也可以跟ｂｒｏｋｅｒ买，或者自己上网买，都可以。
只是渠道不同，服务不同，收费不同。
可以每个月定存，而且我也推荐大家定存，这样相对风险低很多，所谓的dollar cost averaging :
http://en.wikipedia.org/wiki/Dollar_cost_averaging

WAYNEWEI

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我已经说了“不是怀疑你，而是看太多的人就是一普通的保险员却拿什么财务策划师来吓人”。也再次强调我的问题只是泛泛而言，是对保险行业存在的现象而言，不针对你个人，只是你一再说是理财顾问，所以对你提问。如果让你产生是针对你的印象，我在此很抱歉。

再次强调我对保险从业员没有看不起的意思。我只是认为如果是保险经纪，就说是保险经纪好了，别说什么财务策划师。

CFP跟所有的证书和文凭一样。对于证书和文凭的讨论，社会上已经有很多，我无需在这里啰嗦。我的看法是：有了它，不一定就代表了你的能力很出色，但起码可以证明了你在某行业某领域是有一定的知识和能力的。如果证书不重要，你老婆何必准备CFP？你何必花时间拿IFA的证书？

我不知道保险业的规范是怎样，在会计业，没拿到注册会计师资格是不能用会计师这个称号的。你要叫会计，会计员，会计经理什么是不受限制的，但会计师不是顺便叫的。法律界也是如此，要拿到律师资格才能叫做律师，而不是每个在律师行工作的人都叫律师。而保险业好像比较乱（也许是我孤陋寡闻，如果我错了我先道歉），随便谁都是财务策划师/理财顾问。我对保险业所知有限，但这种财务策划师理财师到处飞的情况，实在让人困惑。如果谁都可以叫财务策划师，那么对辛辛苦苦才拿到CFP的人，是不是不太公平？

顺便请教你一件事。你说你“半年前开始准备考试，学习产品，拿到独立财务顾问证书”。这个考试是怎样的？如你所说，花点时间专门学点东西是好事。我是肯定没有时间和精力去考CFP了。但你说的半年就可以拿到的证书，或许我可以考虑一下。我不是认为一定要有证书才能怎样，但第一，多学点东西是好事；第二，零碎地学不如系统地学；第三，参加专业考试可以让你有系统地学。第四，相比市面上的财经书籍，专业考试的书籍更加可靠和全面。第五，既然要学就顺便考一下吧。考过了锦上添花，考不过也就是损失个考试费而已。

kagekage

1／3 自用，1／3存银行，1／3投资。这个是比较合理的分配。

kagekage

主要看你的自制力，你做不到，有再好的方法也没用。

胖丫妈

DongTing 发表于 25-3-2011 13:38
第一个500 元可以存CIMB银行，第二个300可以存posb。。

请问CIMB是哪一家银行

JUNZIZI

POSB - MY SAVING AC

DongTing

胖丫妈 发表于 2-9-2011 15:52
请问CIMB是哪一家银行

马来西亚的银行。在Orchard有分行。

guan070304

怎样学财务规划啊 ？我也是理财盲，但是ＩＮＣＯＭＥ我买的都是医疗保险，其他的保险只是我觉得把钱放在保险公司３年到５年不太理想，如果有事用钱拿出来就合并麻烦了，你看存进去容易，拿出来就难了，

guan070304

本来一个月赚的就很少，１８００　左右，扣除去ＣＰＦ就更少了，每月给孩子存８００到１０００，其他的也就每月什么了，现在　银行的利息很低百分之０.１，政府新给的一个孩子户口只是限制在孩子６岁以下的　，每个月利息是０.８８８，还算可以了，我还不敢把钱都放进去，因为在孩子６岁前不能取出来
，很矛盾，看着人家钱生钱，自己干瞪眼跺脚着急啊