[分享]一下为什么理财咨询要找独立的理财平台

2009-05-14 · 718 阅读

本帖最后由 mengyao 于 15-5-2009 14:36 编辑

想跟朋友们分享一下为什么理财咨询要找独立的理财平台。

在2001年以前，在新加坡的人如果想找理财方面的产品和服务，他们都只能去以下的三个地方
1：银行（贷款，定期存储计划。。。）
2：保险公司（医疗保险，重大疾病保险，投资型保险。。。。）
3：投资公司（基金，债券，货币基金投资，股票。。。）

但是，由于此类金融机构为了达到竞争与盈利的目的，在没有以了解客户财务情况为基础的情形下就鼓动客户购买理财产品，客户所得到的咨询非常主观，从而导致非常盲目的购买，结果就是几年之后发现他们所现有的保险也好，投资也好，跟本不适合他们，于是就放弃了，最终损失的是我们客户，而不是公司，因为当初卖给他们的人只是为了达到销售额，根本没有用心去了解客户的情况。
所以在2001 年10月，新加坡政府出台的一个新的法案（Financial Advisors Act)来规范理财服务，就直接授权并颁发执照给了一种新的理财顾问----独立理财公司，这种公司旗下的每个理财师都是有财政厅(MAS)直接颁发的执照(license)，这种理财师对于客户的好处就是，我们代表的是客户的利益，而不是某个公司，所以这就使我们能够给客户提供非常客观的理财信息。拿到执照的独立理财师也是要经过至少四门考试，然后经过MAS长达3个月的严格审
批。

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