【我爱基金】关于基金，有几个基本问题求助！

fm_yy

<p>关于基金，有几个基本问题求助，基本都是看FSM（fundsupermart）看基金介绍遇到的问题，整理下来的：</p><p>Price:</p><p>1。 如果价格是Latest NAV Price，那么买卖都按Latest NAV Price，对么？</p><p>2。 如果价格是Latest Bid Price和Latest&nbsp;Offer Price，那么买的时候是按照Latest&nbsp;Offer Price，卖的时候是按照Latest Bid Price， 对么？</p><p>费用：</p><p>3。为什么“Annual Expense Ratio”一般会比“Annual Management Charge”高，是因为FSM收了其他费用么？</p><p>4。为什么有些基金“Annual Expense Ratio”的情况不适用？</p><p>5。开放基金都可以随便买卖么？买了以后，如果下跌很厉害，都可以随时（过了交易期）抛出么？</p><p>6。如果从FSM买基金，会有客服人员服务么？</p><p>谢谢回答！请不要嫌问题太简单！</p>

utopia80

<div class="msgheader">QUOTE:</div><div class="msgborder"><b>以下是引用<i>fm_yy</i>在2007-7-10 23:47:00的发言：</b><br/><p>关于基金，有几个基本问题求助，基本都是看FSM（fundsupermart）看基金介绍遇到的问题，整理下来的：</p><p>Price:</p><p>1。 如果价格是Latest NAV Price，那么买卖都按Latest NAV Price，对么？</p><p>2。 如果价格是Latest Bid Price和Latest&nbsp;Offer Price，那么买的时候是按照Latest&nbsp;Offer Price，卖的时候是按照Latest Bid Price， 对么？</p><p>费用：</p><p>3。为什么“Annual Expense Ratio”一般会比“Annual Management Charge”高，是因为FSM收了其他费用么？</p><p>4。为什么有些基金“Annual Expense Ratio”的情况不适用？</p><p>5。开放基金都可以随便买卖么？买了以后，如果下跌很厉害，都可以随时（过了交易期）抛出么？</p><p>6。如果从FSM买基金，会有客服人员服务么？</p><p>谢谢回答！请不要嫌问题太简单！</p></div><p>1. 应该是unit trust的吧。 </p><p>2. 表面上是。但是，fund不是股票，不能够立刻卖出。通常是按照两天或三天后的卖价。 </p><p>3. aer是unit trust的。amf是fund的。fsm没另外收费。 </p><p>4. 应为那是fund。不是unit trust。 </p><p>5. 可以卖。但是不是立刻。需要时间。（T+2或3） </p><p>6. 没有。那就是为什么charges会比外面稍低的原因吧。 </p><p>以上只是我个人所知，如有不对的地方，敬请原谅和更正。</p>

DIYer

<p><font size="4">Q。 如果价格是Latest NAV Price，那么买卖都按Latest NAV Price，对么？</font></p><p><font size="4">A.资产净值价格(NAV)基金 </font></p><p><font size="4">例子： 资产净值价格：0.95元<br/>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; 正常销售费：5%&nbsp;<br/>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;Discount销售费(如FSM,POEMS,DollarDEX...)：2% <br/>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; 投资金额：10,000元<br/></font></p><p><font size="4">1) 以正常销售费5%认购<br/>如果您以正常销售费5%投资10,000元，您能够获得10,000单位。<br/>单位 = 投资金额 (100% - 销售费) / 资产净值价格<br/>= 10,000元 (100% - 5%) / 0.95元<br/>= 10,000.00单位 <br/></font></p><p><font size="4">2) 以Discount销售费2%认购<br/>如果您以较低的销售费2%投资10,000元，您便能够获得10,315.79单位。<br/>单位 = 投资净额 / 资产净值价格<br/>= 9,800元 / 0.95元<br/>= 10,315.79单位</font><br/></p>

DIYer

<p>问题3，4，5，6稍后回答，写字太慢！</p>

DIYer

<p><font size="4">Q。 如果价格是Latest Bid Price和Latest&nbsp;Offer Price，那么买的时候是按照Latest&nbsp;Offer Price，卖的时候是按照Latest Bid Price， 对么？</font></p><p><font size="4">A.买卖价(Bid-Offer)基金 </font></p><p><font size="4">例子：买盘价(Bid Price)：0.95元<br/>卖盘价(Offer Price)：1.00元<br/>正常销售费：5%<br/>Discount销售费(如FSM,POEMS,DollarDEX...)：2%<br/>首次认购费：10,000元 x 2% = 200元<br/>投资净额：10,000元 - 200元 = 9800元<br/></font></p><p><font size="4">以正常销售费5%认购<br/>如果您以正常基金销售费5%投资10,000元，您能够获得10,000单位。<br/>单位 = 投资金额 / 买盘价<br/>= 9,500元/ 0.95元<br/>= 10,000.00 单位<br/></font></p><p><font size="4">以Discount销售费2%认购<br/>如果您以较低的销售费2%投资10,000元，您便能够获得10,315.79单位。<br/>单位 = 投资净额 / 买盘价<br/>= 9,800元 / 0.95元<br/>= 10,315.79 单位</font><br/></p><p></p>

雨茜

<p>DIYer好棒！</p><p>回答得很专业哦！~</p><p>=）</p>

老鼠爱小米

DIYer是做基金的吧。

DIYer

<font size="5"><strong>基金投机者！</strong></font>

fm_yy

<p>多谢DIYer回答，非常感谢！！！</p><p>我现在的理解是这样的：</p><p>1。如果价格是Latest NAV Price，那么买卖都按Latest NAV Price。</p><p>2。 如果价格是Latest Bid Price和Latest&nbsp;Offer Price，那么买的时候是按照Bid Price。</p><p>卖的时候怎么算？</p><p>3。“Annual Expense Ratio”一般会比“Annual Management Charge”高，是因为“Annual Expense Ratio”还包括一些其它费用，但不是FSM收的</p><p>4。有些基金“Annual Expense Ratio”的情况不适用，例如：</p><p><a href="http://www.fundsupermart.com/main/fundinfo/viewFund.svdo?sedolnumber=LCP002">http://www.fundsupermart.com/main/fundinfo/viewFund.svdo?sedolnumber=LCP002</a></p><p>5。明白了</p><p>6。这个客服，基本不会跟客户联系，比如开账户以后跟客户联系，回答疑问，推荐基金什么的吧？</p>

[此贴子已经被作者于2007-7-11 23:34:19编辑过]

老鼠爱小米

楼上写字看来真的慢，写了好几个小时！[em07][em07][em07][em07]