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瑞士信贷（Credit Suisse）认为，政府最近宣布的一些新房屋政策，包括暂时停止预购组屋（BTO），以及提高购买新组屋的家庭收入顶限，可能造成大众化私宅市场的一些“饼”被瓜分掉，不过却不会导致房价在近期内崩跌，这是因为经济基础仍相当强劲、发展商们的财力雄厚，利率也处于低水平。
不过，本地的住屋市场却有可能在2013 年、2014 年出现供应过剩的情况—— 除非新加坡人口继续维持每年超过7 万人的高增长。
瑞士信贷也在这份30页长、题为“新加坡房地产领域”的报告书中，预测国家发展部接下来可能实施的一些新房屋政策。
在组屋方面，它猜测，购买新组屋的家庭收入顶限，可能由现有的8000元提高至1万元。购买私人组屋和执行共管公寓（Executive Condominium,简称EC）的家庭收入顶限，则可能由现有的1万元提高至1万2000元。
为了照顾低收入人士，政府也可能增加两三房式组屋的供应量，并且提高这类组屋的购屋津贴。目前，家庭收入低于5000元的家庭，可以获得5000元至6万元的购屋津贴。
它猜测，政府也可能收紧条例，提高永久居民的拥屋期，限定他们必须住满八年，而不是现有的五年，才能转售组屋。
在私宅方面，瑞士信贷猜测，由于私宅价格不是这次大选的热点课题，而且私宅价格已经连续六个季度放缓了跌势，因此国家发展部应该不会再从需求方面着手，来为楼市降温。
比较可能的，应该是从供应方面着手，继续通过增加供地量来冷却楼市。它猜测，国家发展部可能在这个月宣布的下半年售地计划中，推出可建至少9000个私宅单位的地段。这将超过2010年下半年和今年上半年售地计划中、大约8130个私宅单位的供地。
大选热议房屋政策主要因为两个原因
瑞士信贷认为，房屋政策在这次大选中成为热点课题，主要是因为两个原因：一是2005年至2009年的人口激增了72万2000人（大约63％为外国人），但是同期完工的新房子只有5万个（1万6000间组屋和3万4000间私宅单位），造成供需失调。
二是近年来组屋价格的增长，显著超越中低收入阶层的国人收入增长。虽然政府提供了大量的购屋津贴，但它相信，一般家庭的购屋能力还是被削弱了。
为了让国人能够拥有更高的生活素质，瑞士信贷认为，新加坡接下来可能实施一些政策，导致新加坡的中期人口增长率放缓至1％至2％，中期的经济增长则可能放缓至大约4％。不过，它预测，今年的经济预料还是能够增长6.5％，明年则可增长5％。
在房屋供应量方面，瑞士信贷担心，取消预购组屋制，可能导致未来的供应过剩——重复建屋局在2000年初面对的困境。当时，建屋局手头上握有超过2万5000个未售组屋单位，一直到2005年前后才慢慢将它们“消化”掉。
瑞士信贷估计，今年和明年将各有大约2万个房屋单位（包括组屋、执行共管和私宅单位）完工，2013年的完工单位将增加至3万6000个（包括EC）、2014年则可能增加至5万2000个。这也就是说，2012年至2014年的新房屋供应量可能约10万8000个单位。
瑞士信贷相信，政府将收紧移民条例——假设接下来的人口，由2005年至2009年的每年平均增长14万4000人，放缓至每年增长4万人至10万人，那么2012年至2014年的住屋需求，可能介于5万7000个至11万1000个单位。
这也就是说，只有在一些先决条件下，包括：新加坡人口维持至少每年7万人的高增长，而且家庭平均人口维持在5人的情况下，这些供应量才能够得到满足。
瑞士信贷认为，在众多房地产领域中，大众化私宅领域的曝险最大，因为一旦组屋转售价格下滑，将最先冲击大众化私宅领域，而且2013年至2015年完工的私宅单位，大多属于中低档私宅领域。 | 
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